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为什么大多数财务顾问不提供有价值的税务规划

作者:上海开票 发布日期:2022-03-15 17:46:47
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为什么大多数财务顾问不提供有价值的税务规划

这位财务顾问认为税务规划应该是每个客户关系的一部分。减税是全面财务计划以及任何财富建设战略的组成部分。即使在只是利用财务顾问进行投资管理的客户中,税收效率对于优化投资组合绩效也至关重要(毕竟,这不仅仅是你赚了什么,而是你保留了什么)。根据 Orion 顾问解决方案,许多顾问甚至缺乏开始提供税务规划的工具;他们的公司甚至不允许其他财务顾问提供税务指导。

作为专业财务建议的消费者,您在税务管理方面应该期待更多。说把更多的钱存入你的爱尔兰共和军并称之为税收筹划的日子已经结束。说实话; 阅读本文的大多数人可能赚了太多钱来扣除您的 IRA 供款。根据 Orion 的一项新调查(询问了 2000 名投资者),税务建议是客户认为极其重要的事情。有趣的是,作为与许多高收入企业主合作的受托理财规划师,许多退休计划供款的动机是节省税款,而不仅仅是在未来某个时候舒适地退休所需要的。

惊人的 80% 的投资者认为他们的财务顾问应该专注于尽量减少他们的税收。同样,90% 的受访者认为,随着时间的推移,税收会侵蚀其投资账户的增长。

一些顾问完全跳过了税收损失的收获,而另一些顾问只在年底执行一次这项有价值的服务。这种减少税收的懒惰方法可能意味着当股市波动时错失良机,正如我们在 COVID 大流行开始时看到的那样成为主流。这导致了2020 年 3 月左右有记录以来最短的熊市。如果您的财务顾问错过了在您的投资组合中重新设置税基的巨大机会,那么他们可能会错过一个在未来几年将您的投资税收减至最低的大好机会。换一种方式; 他们以高于必要的税单的形式花费你的钱。

根据 Orion 的调查,86% 的财务顾问认为,能够量化并向客户报告税务管理的持续影响对于发展财务咨询业务至关重要。但是,提供任何接近实际税收计划的东西似乎要少得多。很少有财务顾问会花时间收集和审查客户的纳税申报表。

 
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